Besoins

La vie connait différents moments charnières, tels que : le mariage, l'achat d'un bien immobilier, les études d'un enfant, la planification d'un tour du monde, le départ à la retraite, etc. Ces moments charnières sont des événements qui ont des conséquences financières. Autrement dit, il s’agit de moments lors desquels il est souhaitable de disposer d'un capital déterminé pour pouvoir effectivement pourvoir aux besoins correspondants.

L'importance d'une analyse des besoins

Etant donné que bon nombre de ces moments charnières ne se produiront que dans quelques années, une différence claire sera probablement perceptible pour l'investisseur entre la situation actuelle et la situation souhaitée dans ces moments charnières. En tant que particulier/investisseur, il faudra vraisemblablement commencer à constituer ou réagencer son patrimoine pour atteindre la situation souhaitée quelques années plus tard. C'est précisément par une analyse des besoins que l'investisseur aspire à une vision qui lui permettra de prendre à temps des mesures pour minimiser autant que possible cette différence (entre situation actuelle ↔ souhaitée) et ainsi d'éviter les mauvaises surprises.

Définition d'une analyse des besoins

Bref, c'est par une analyse des besoins que l'on aspire à obtenir une vision structurée de l'évolution du patrimoine à la lumière de la catégorie d'âge, des priorités financières et des besoins à court, moyen et long terme. Il s’agit, pour ainsi dire, d’une vision faîtière de votre patrimoine.

Approche d'une analyse des besoins

Les principaux points de départ de l'analyse des besoins sont : les chiffres effectifs, le moment dans la vie de l'investisseur, l'objectif final souhaité pour un moment charnière déterminé, la sensibilité au risque et les souhaits spécifiques de l'investisseur. Pour plus d'informations concernant ces principes de départ, "cliquez ici".

Pour un aperçu de quelques exemples d'un travail sur mesure à certains moments charnières, "cliquez ici".